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基金短线波段初级投资策略

🕣 by 基聊

对于沪深300上证50这种大盘宽基而言,如果投资策略是长线定投,个人觉得是可以通过观察净值来做的,我刚开始投资的时候差不多也是这么玩的。

大致就是每一个大波段(低位——高位——低位)的时候,在低位处建仓(买入第一笔),且仓位尽量高一点,之后的定投就交给时间。这个时候可以去支付宝的指数红绿灯或微信小程序且慢指数查看指数“温度”,当温度较高(基金净值高于大部分历史时期)时,我们就要暂停定投。如果基金走势下行,我们就接着定投,如果基金往上走,我们就择时落袋为安。如果看着指数温度过高,需要落袋为安的时候,基金突然涨得特别猛,一般是建议大幅度减仓甚至清仓的,当然激进派可能会再留一下,但是在特大猛涨,而且又是高位的猛涨之后,极有可能就是一路下跌,所以风险也是较高的。这个得根据具体行情和个人投资理念来决定操作。特别保守的投资者在温度过高后,可以见好就收,放弃接近走势顶部的超高收益,赚取中上等收益就满意退场了。

如果是介于风险派和激进派之间的选手,当指数温度过高准备开始撤退的时候,可以大致参考“累计涨3%-5%,撤退20%-25%的策略”,如果下跌,则不撤出,但指数处于高位的时候也不要恢复定投。

对于宽指数基金,平时买入或定投的时候,心理上千万不要迫切(心急吃不了热豆腐,市场会给我们很多机会,我们可以做得更好)。

有些投资者往往一跌1%就加一点,一跌1%又加一点,但往往大盘是震荡上升的,搞不好今天跌1%,明天涨1%,后天又跌1%,最后还是差不多的净值。基金想要博取高收益,除了要不断把金额数量抬升以外,更大的关键点在于努力降低基金持仓的成本。和撤出基金类似,大盘鸡也可以参考“每累计下跌3%-5%时,加仓5%-15%”,如果当时指数温度过高,可以不用加仓,若是较高位置,少一点加仓,处于底部位置,多加仓一点。

对于我而言,会做一个Excel表格,每天对数据进行整理,当下跌5%左右时,会进行一个加仓,即使当天错失机会,第二天上涨也无妨,市场总会给机会!

沪深300上证50其实相对有规律性和周期性,所以大体上可以通过大盘点数指数温度净值来进行投资策略的制定;但板块指数中证500创业板等就不一定了,不建议完全按照指数来,因为它们的行业范围极小,对冲风险也极小,都是涨不起来的苗子,可能一直低估了两三年,小涨小闹后还是低估。

对待非大盘鸡,例如板块行业指数基金,我们需要关注的不是大盘,而是行业指数。例如买白酒指数,食品饮料指数,消费指数,可以分别在蚂蚁财富——自选——股票——搜索“中证白酒”“国证食品”“中证消费”,每天开盘的时候可以参考这些指数的走势,然后判断这个版块的走向和高低位。往往玩到这里就需要涉及到看股市、K线、资金流入流出一类的东西了。一般看得准了,下手买入卖出能取得更好的效果。

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